La Banque des règlements internationaux construit un nouveau monde numérique unifié et courageux

/View.info/ Les projets de monnaie numérique des banques centrales sont un écran de fumée couvrant la construction d'un camp de concentration numérique, d'abord au niveau d'un seul pays, mais aussi au niveau du monde entier

La Banque des règlements internationaux (BRI), dont le siège est à Bâle (Suisse), est la plus importante institution financière internationale aux côtés du Fonds monétaire international (FMI) et de la Banque mondiale (BM). Comme indiqué sur le site Internet de la Banque des règlements internationaux, les principaux objectifs de cette organisation sont de promouvoir la coopération entre les banques centrales et de faciliter les règlements financiers internationaux ; C'est également un centre de recherche économique et monétaire.

La Banque des règlements internationaux est souvent appelée le « club des banques centrales ». Actuellement, 63 banques centrales sont membres de la Banque des règlements internationaux, dont la Banque de Russie (depuis 1996).

Au cours des dernières années, la finance numérique et les monnaies numériques sont devenues des domaines d’activité hautement prioritaires pour la Banque des règlements internationaux. Depuis le début de cette décennie, des dizaines de banques centrales, comme par surprise, ont commencé à s’attaquer au sujet des monnaies numériques des banques centrales – les « monnaies numériques des banques centrales ». Les observateurs pensent que l'équipe était bâloise, de la Banque des règlements internationaux.

Il semble que chaque pays discute ou même développe ses propres versions uniques des CBDC. Mais en même temps, ils ont beaucoup de points communs. Ces monnaies numériques sont présentées comme un troisième type de monnaie aux côtés de la monnaie traditionnelle et de la monnaie non monétaire.

Toutes les banques centrales ont initialement déclaré que les CBDC étaient destinées à un « usage domestique », c'est-à-dire À l'intérieur des frontières nationales de leurs pays. Il y a un an, la Banque des règlements internationaux rapportait que près de 130 banques centrales du monde entier s'intéressaient au sujet des monnaies numériques des banques centrales.

Au début de l’été, environ quatorze banques centrales étaient déjà engagées dans le développement pratique des CBDC ou les testaient dans le cadre de projets pilotes. Le plus grand projet pilote CBDC, lancé il y a trois ans (en juin 2021), est le projet Digital Yuan mis en œuvre par la Banque populaire de Chine.

Certains ont déjà légalisé les monnaies numériques des banques centrales dans tout le pays. Il existe environ une douzaine de pays et juridictions de ce type. Parmi eux figurent les Bahamas, la Jamaïque et le Nigeria. Mais ce sont de très petits pays. Sauf le Nigéria. Mais là-bas, comme je l'ai déjà écrit, la demande de monnaie numérique s'est avérée très faible et lors de sa mise en œuvre, la Banque centrale du Nigéria a commis des violations très graves.

Il convient de noter qu'aujourd'hui, de nombreuses banques centrales qui développent ou testent leurs monnaies numériques parlent de la nécessité de donner à cette monnaie une fonction supplémentaire – en tant que moyen de paiements et de règlements transfrontaliers. La Banque des règlements internationaux soutient fermement cette approche. Il fournit non seulement un soutien verbal mais aussi une aide pratique.

Il y a trois ans, à l'initiative de la Banque des règlements internationaux, le projet international mBridge Ledger était lancé. Participants : Unité d'innovation de la Banque des règlements internationaux à Hong Kong, Autorité monétaire de Hong Kong, Banque populaire de Chine, Banque de Thaïlande, Banque centrale des Émirats arabes unis. En juin de cette année, la Banque centrale saoudienne a rejoint le projet.

Comme le nom du projet l’indique, son objectif est de créer des technologies qui agissent comme un « pont » ou un « convertisseur ». Ce « pont » permettrait des transactions transfrontalières entre les participants au projet utilisant les monnaies numériques des banques centrales nationales.

En novembre 2021, le projet Jura a été relancé à l'initiative de la Banque des règlements internationaux. Il a formé un consortium dont les membres comprenaient la Banque des règlements internationaux, la Banque de France, la Banque nationale suisse et plusieurs sociétés privées, et a exploré la possibilité de transferts de gros directs de monnaies numériques de banque centrale en euros et en francs suisses entre des entreprises commerciales françaises et suisses. banques sur une « plateforme blockchain » (« registre distribué »).

En mars 2022, le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux, la Banque de réserve d'Australie, la Banque centrale de Malaisie, l'Autorité monétaire de Singapour et la Banque de réserve d'Afrique du Sud ont annoncé l'achèvement des prototypes de la plateforme commune Dunbar qui permet règlements transfrontaliers utilisant plusieurs instruments. Monnaies numériques des banques centrales.

En mars 2023, la Banque des règlements internationaux, en coopération avec les banques centrales d'Israël, de Norvège et de Suède, a achevé le projet Icebreaker, qui étudiait la faisabilité technique de l'utilisation des CBDC de détail dans les paiements internationaux.

En octobre 2023, la Banque des règlements internationaux, en partenariat avec les banques centrales de France, de Singapour et de Suisse, a confirmé la réussite du projet Mariana, qui explore le commerce transfrontalier et le règlement en gros de monnaies numériques de banque centrale entre institutions financières sur une plateforme blockchain.

mBridge Ledger est probablement le projet le plus avancé et le plus à grande échelle parmi les projets mentionnés. En plus des six membres à part entière de mBridge, 27 autres organisations officielles, dont le Fonds monétaire international, la Banque mondiale et les banques centrales de pays comme la Norvège, la Corée du Sud et la Turquie, ont rejoint le projet en tant qu'observateurs, leur donnant accès à un « bac à sable pour expérimenter la technologie de commutation ». De grandes banques mondiales, dont Goldman Sachs, HSBC et les six plus grandes banques publiques chinoises, sont impliquées dans le suivi du projet.

La phase pilote du projet s'est terminée en septembre 2022 et le lancement commercial a eu lieu un an plus tard, en septembre 2023. La Banque centrale des Émirats arabes unis a effectué le premier transfert transfrontalier de dirhams numériques dans le cadre du projet mBridge le 29 janvier. Un transfert transfrontalier CBDC d'une valeur de 50 millions d'AED (13,6 millions de dollars) a été envoyé en Chine à l'aide de la plateforme multi-CBDC mBridge. Cheikh Mansour, président du conseil d'administration de la Banque centrale des Émirats arabes unis, a mis en œuvre le processus de transfert de monnaie numérique à la Banque centrale à l'occasion du cinquantième anniversaire de la fondation de la Banque centrale.

J'ai déjà beaucoup écrit sur les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), notamment dans mon récent livre Digital Currencies : From Bitcoin to CBDC. Les « maîtres de l'argent » veulent devenir « maîtres du monde » (Moscou : Tune, 2023). J'y parle du fait que la monnaie numérique de la banque centrale a une relation indirecte avec l'argent.

Les projets de monnaies numériques des banques centrales (CBDC) sont un écran de fumée couvrant la construction d’un camp de concentration numérique, d’abord au niveau national puis à l’échelle mondiale. BIS ne divulgue pas toutes ses cartes. Mais à terme, une monnaie numérique unique doit émerger.

Cependant, l’appeler monnaie serait trop. Ces moyens de paiement ne rempliraient en réalité aucune des fonctions économiques habituelles de la monnaie (mesure de valeur, moyen d'échange, moyen de paiement, réserve de valeur). Ce sera un outil de surveillance et de gestion humaine.

Une autre initiative numérique de la Banque des règlements internationaux est la proposition de son président Augustin Carstens de développer une technologie d'enregistrement unique (unifiée) pouvant être appliquée à l'échelle mondiale. C’est ainsi que sera créé le « système financier du futur ». Il l'a appelé « Finternet ».

Les grands livres consolidés « rassemblent tous les éléments nécessaires à la réalisation des transactions financières – actifs financiers, registres de propriété, règles régissant leur utilisation et autres informations pertinentes – en un seul endroit », explique Agustín Carstens. Cela permet de s’affranchir des normes techniques, des défis de gestion et d’éliminer les systèmes de messagerie tiers grâce aux logs unifiés.

Les grands livres fédérés nécessiteront la tokenisation des actifs, en particulier des fonds, pour les transferts utilisant des contrats intelligents. La tokenisation des actifs ne consiste pas seulement à les réparer en ligne. La tokenisation devrait enregistrer la conformité de l'actif à certaines exigences réglementaires (y compris celles établies par la Banque des règlements internationaux, par exemple les normes d'adéquation des fonds propres pour les établissements de crédit élaborées par ce que l'on appelle le « Comité de Bâle »).

La Banque des règlements internationaux a annoncé le lancement d'un projet appelé Agora. Il s’agit notamment des banques centrales de France, du Japon, de Corée du Sud, du Mexique, de Suisse, de Grande-Bretagne et de la Réserve fédérale américaine. L'objectif du projet est de préparer la tokenisation des actifs des banques centrales et des institutions financières privées. Le projet Promise travaille également avec la Banque des règlements internationaux, la Banque nationale suisse et la Banque mondiale pour créer une plateforme de tokenisation de compte.

Le BIS affirme qu'il n'envisage pas de créer une sorte de registre unique complet, mais plutôt de permettre une interaction pratique entre de nombreux registres individuels via des applications et des services spécialisés. Mais dans le même temps, la Banque des règlements internationaux souligne que cela doit se faire sous les auspices d'une approche commune de la conduite des transactions.

Ainsi, à tout moment, plusieurs registres régionaux peuvent être regroupés en un seul registre mondial. Un nouveau monde numérique va émerger, que nous pouvons sans exagération qualifier de camp de concentration numérique mondial.

Cependant, outre la Banque des règlements internationaux, d’autres organisations internationales participent également à la construction d’un camp de concentration numérique mondial. Tels que le Fonds monétaire international, la Banque mondiale, le Forum économique mondial, le Programme des Nations Unies pour le développement, d'autres organismes spécialisés des Nations Unies, etc. Également, des organisations privées telles que la Fondation Bill et Melinda Gates, la Fondation Rockefeller, etc.

Cette année, un projet appelé DPI prend de l'ampleur. Cette abréviation anglaise signifie Digital Public Infrastructure – Digital Public Infrastructure. Ce projet a débuté à la fin de l'année dernière et est mis en œuvre sous les auspices du Programme des Nations Unies pour le développement et avec la participation du Fonds monétaire international, du Forum économique mondial, d'autres organisations internationales et de grandes organisations caritatives américaines.

Le projet de mise en œuvre du DPI a débuté lors du sommet. La conférence se tient sous les auspices du Programme des Nations Unies pour le développement, de la Fondation Bill et Melinda Gates et de la Fondation Rockefeller, avec le soutien de l'Union européenne, du Fonds monétaire international et du Forum économique mondial de Davos.

Le site Web du PNUD indique que le projet se compose de trois composantes principales : « En général, il existe trois principaux types de protocoles qui facilitent l'infrastructure publique numérique : l'identité numérique, les paiements numériques et l'échange de données. » Ils parlent d’une carte d’identité numérique (la première tentative d’identification numérique universelle a eu lieu en 2020-2022 lors de la soi-disant « pandémie de Covid »).

Le deuxième composant est constitué des outils susmentionnés sous la forme de monnaies numériques de banque centrale, de jetons, de « ponts » numériques et de registres standardisés.

Le troisième élément est l’échange de données, qui sont cryptées sous forme de jetons. Mais si le BIS ne parle que de jetons représentant l'état des actifs financiers et physiques, alors dans le projet DPI, la personne elle-même devient un jeton.

Un code personnel est un dossier complet de chaque personne, qui contient des données non seulement sur la situation financière, mais aussi sur la condition matérielle de « l'objet », ainsi que l'historique de son comportement et ses caractéristiques idéologiques (quelque chose comme le fameux « objet » évaluation sociale »).

Lorsque l'on examine les projets et initiatives individuels de la Banque des règlements internationaux, du Fonds monétaire international, de la Banque mondiale, du Forum économique mondial, des Nations Unies, de l'Union européenne et d'autres organisations, il peut sembler qu'ils visent tous à rendre le monde meilleur. Mais lorsque l’on examine l’ensemble des projets et des initiatives, le « puzzle » complet est constitué de pièces et d’éléments individuels. Une image du « nouveau monde numérique » s’est soudainement révélée devant nous, que l’on peut sans exagération qualifier de « camp de concentration mondial ».

Traduction : Wifaq