Le Fonds monétaire arabe français publie des lignes directrices en matière de vigilance à l’égard de la clientèle pour le secteur de l’investissement

L’Autorité des marchés financiers (AMF), le régulateur français des marchés financiers, a publié ce rapport. Lignes directrices en matière de due diligence client (CDD) pour les entreprises d’investissement Clarifier les obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB/CFT). Les lignes directrices ont été publiées le 2 octobre 2023.

« [This guidance] Elle fixe les obligations de diligence à l’égard des clients et de leurs bénéficiaires effectifs. Explique le Fonds monétaire arabe« Compte tenu des apports fondamentaux de la Quatrième Directive et de la Cinquième Directive, notamment le renforcement de l’approche basée sur les risques… des explications spécifiques sont fournies sur la réglementation relative à… l’externalisation des obligations de LBC/FT. »

Exigences de base en matière de diligence raisonnable pour les sociétés d’investissement

Les lignes directrices du 2 octobre couvrent quatre domaines principaux, depuis les définitions et obligations de diligence raisonnable de base jusqu’aux informations sur la manière de les remplir par l’intermédiaire de tiers. Postuler à:

• Sociétés de gestion de placements.
• Placements collectifs autogérés français.
• Certaines sociétés de gestion européennes.
• Conseillers en investissements financiers.
• Conseillers en investissement en financement participatif.

Les responsabilités distinctives de l’entreprise se concentrent sur la vérification de l’identité des clients et des bénéficiaires effectifs, sur l’importance de comprendre la relation commerciale et sur la conservation des informations. Le Fonds monétaire arabe se concentre sur :

• La différence entre identifier les clients et vérifier leur identité – L’identification implique la collecte de détails d’identité spécifiques, notamment le nom légal et la date de naissance pour les personnes physiques ou le nom de l’entreprise, le numéro d’enregistrement et le lieu de résidence pour les personnes morales. La vérification implique l’obtention d’une preuve d’identité telle qu’une carte d’identité officielle ou un accord de confiance.
• Principales dispositions relatives à la vérification de l’identité – Pour les clients particuliers, l’AMF fait une distinction essentielle entre les exigences de vérification d’identité auprès d’un client présentiel et celles d’un client à distance. Il fournit des conseils similaires aux clients ayant des bénéficiaires effectifs, dont l’identité doit être identifiée et vérifiée conformément à la loi.
• Due diligence supplémentaire pour des situations particulières Dans le cadre de l’approche basée sur le risque, le Fonds monétaire arabe demande aux entreprises de suivre des niveaux de diligence raisonnable basés sur le risque. Certaines situations peuvent nécessiter des niveaux plus élevés de diligence raisonnable – en particulier les personnes politiquement exposées (PPE), les transactions qui préfèrent rester anonymes et les clients vivant dans des pays à haut risque.
• Implémentation de CDD tiers Le cadre LAB/CFT définit la différence entre un prestataire LAB/CFT externalisé, qui met en œuvre les obligations LAB/CFT d’une entreprise, et un prestataire LAB/CFT tiers, qui met en œuvre ses propres procédures. Dans les deux cas, l’entreprise utilisant un tel service reste responsable du maintien de la conformité conformément à ses obligations réglementaires uniques.

Principales responsabilités du Fonds monétaire arabe

Dans le cadre de la loi de sécurité financière (2003), l’AMF est née de la fusion de trois organismes auparavant indépendants : la Commission des opérations boursières (COB), le Conseil des marchés financiers (CMF) et le Conseil de discipline de la gestion financière (CDGF). . Le Fonds monétaire arabe exerce son autorité en vertu Article L. 561-36 du Code monétaire et financier.

L’organisme de réglementation poursuit trois objectifs fondamentaux :

• Pour protéger les investissements en produits financiers.
• Veiller à ce que les investisseurs disposent d’informations suffisantes sur les produits financiers.
• Maintenir des marchés financiers réglementés.

Prochaines étapes

Afin de garantir que leurs procédures actuelles sont conformes et à jour, les sociétés réglementées sont encouragées à étudier les dernières orientations de l’AMF. Ils souhaiteront peut-être également se référer aux ressources clés mentionnées dans les lignes directrices, en particulier les articles L.561-4-1 Droit monétaire et financier.